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2020年7月のつみたてNISA・投資信託(eMAXIS Slim/SBI・バンガード・S&P500)の資産運用実績を公開します。今月は急激な株式相場の上昇で投資信託の資産が戻ってくれました。
まずは毎月の積み立て概要を紹介します。
つみたてNISA口座：33,333円
そして、つみたてNISAで積立設定している商品は２つです。
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス：18,333円
SBI・バンガード・S&P500インデックス：15,000円
つみたてNISAの概要については下記にまとめています（10分くらいで読める記事）
投資信託資産状況を公開(2020/07/01時点)
通常の投資信託口座
| ファンド名 | 損益 | 評価額 |
| eMAXIS Slim - S&P500 | +8.03% | 228,034円 |
| eMAXIS Slim - 先進国株式 | +3.71% | 393,551円 |
| eMAXIS Slim - 新興国株式 | -3.09% | 403,152円 |
| SBI・バンガード・S&P500 | -1.17% | 485,472円 |
今月は先月と違って新興国インデックスが大きく上昇しています。
それでもまだまだ含み損の状態ですが・・・頑張れ新興国インデックス！
つみたてNISAの投資信託口座
| ファンド名 | 損益 | 評価額 |
| eMAXIS Slim - S&P500 | +8.05% | 119,658円 |
| eMAXIS Slim - 先進国株式 | +0.98% | 352,578円 |
| eMAXIS Slim - 新興国株式 | -0.70% | 292,778円 |
| SBI・バンガード・S&P500 | +2.20% | 85,170円 |
つみたてNISAの方も微妙な利益しか出ていないので、いつ含み損状態になっても不思議ではないレベルですね。つみたてNISAをはじめて2年以上経過していますが、まだまだ安定して利益を出してくれませんね。。。インデックス投資は辛抱強く積み立てを継続するしかありません。
つみたてNISAへの毎月の積立設定
月々の積立先の割り振りは以下のようにSBI証券で設定しています。ちなみに先進国インデックスの購入を辞めた理由は確定拠出年金（企業型）で先進国インデックスを購入しているのでつみたてNISAで購入することを辞めています。
米国・先進国・新興国のように分散してつみたてNISAに積立を設定しています。
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス：18,333円
SBI・バンガード・S&P500インデックス：15,000円
『eMAXIS Slim』や『SBI・バンガード・S&P500インデックス』については以下の記事を書いているので興味があればご覧ください。
eMAXIS SlimとSBI・バンガード・S&P500を比較
89311199（青色）：SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド
-----------（赤色）：日経平均
03311187（緑色）：eMAXIS Slim S&P500
03319172（黄色）：eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
0331C177（紫色）：eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
今月は米国株がイマイチな月でしたね。
しかし、頑張っているのは先月の成績が悪かった新興国インデックスでした。こういう月があることで分散投資の重要性を再確認できます。
投資信託 全資産推移とポートフォリオ
投資信託の商品割合
緑色：SBI・バンガード・S&P500
黄色：eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
赤色：eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
青色：eMAXIS Slim S&P500
6月は後半に大きく株価が下がりましたが、ギリギリ含み益状態で終わることが出来ました。
資産評価総額と元本の推移グラフ
3ヶ月かけて含み益状態となれました。でも来月になると含み損になっている可能性も全然ある微増って感じでした。
ただ、コロナショックによる全世界株安のあった3月の状態を振り返ると、よくここまで株価が戻ったもんだと感心します。
老後まで10年以上あるので、今回のような経験は1度や2度は覚悟しておく必要がありますね。今回の経験を生かして、将来何々ショックが起きて株価が急落しても積み立て投資はコツコツと継続して行きます！
投資信託 記事まとめ
これまで毎月の記事を上記にまとめています。もし興味があればご覧ください。
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